まだ元気なうちにできる相続準備｜エンディングノート・遺言・財産目録

なぜ事前準備が必要なのか

相続準備をしないまま家族に任せると、財産の調査だけで数ヶ月かかり、遺産分割協議でもめるリスク、相続放棄の判断ミス、相続税の準備不足など、多くの困りごとが発生します。元気なうちにできることをやっておくことで、家族の負担を大幅に減らせます。

エンディングノートを書く

エンディングノートは法的効力はありませんが、家族への伝言として大きな価値があります。書く内容の例です。

• •預金口座・証券口座・保険の一覧（金融機関名・支店名・口座種別）
• •不動産の所在地と権利関係
• •借入金・ローンの有無
• •デジタル資産（サブスク・SNS・ネット銀行）
• •葬儀・お墓の希望
• •医療・介護への希望
• •家族・親族・友人への連絡先
• •ペットの世話・形見分け

遺言書を作成する

財産の分け方を法的に決めておくには、遺言書が必要です。遺言書には3種類あります。

財産目録を作る

財産目録は、自分の財産を一覧化した書類です。エンディングノートに含めても、別途作成しても構いません。記載項目の例です。

• •プラスの財産：預貯金・不動産・株式・投資信託・生命保険・自動車・骨董品など
• •マイナスの財産：住宅ローン・自動車ローン・カード残債・保証債務など
• •各項目に：保有先・概算評価額・取得日・備考
• •更新日を記録：1年に1回は見直し

生前贈与・控除制度の活用

相続税の負担を軽くする制度がいくつかあります。

• •年間110万円の暦年贈与（基礎控除内）
• •相続時精算課税制度（2,500万円までの贈与を相続時に精算）
• •配偶者への贈与の特例（2,000万円まで非課税）
• •教育資金・結婚子育て資金の一括贈与の特例

家族と話し合っておく

書類を整えるだけでなく、家族と話し合っておくことが何より重要です。話しにくい話題ですが、元気なうちに以下を共有しておくと、家族の判断に大きく役立ちます。

• •希望する葬儀・お墓の形
• •延命治療・看取りの希望（リビングウィル）
• •財産分配の意向
• •重要書類の保管場所
• •デジタル資産のID・パスワードの整理方法

相続手続きナビとの併用

事前準備は『準備モード』のオンボーディングから始められます。当サービスでは、ご自身の状況に応じた『元気なうちにやっておくこと』をリスト化し、エンディングノート的に活用できます。